۳ سال پیش

» سرمایه گذاری رمزنگاری با ریسک پایین و با بازده بالا می تواند به شما در بازنشستگی ثروتمند کمک کند

Dividend Sensei profile picture

ارزهای رمزنگاری شده ، blockchain و مالی غیر متمرکز (DE-FI) جهان را با طوفان سوق داده اند. نرخ فرزندخواندگی 2 برابر سریعتر از اینترنت است و باعث می شود رمزنگاری سریعترین فناوری اتخاذ شده در تمام تاریخ بشر باشد.

امروز می خواهم نه تنها توضیح دهم که چرا من 10 ٪ از پس اندازهای طولانی مدت خود را در Crypto سرمایه گذاری می کنم بلکه دو روش نسبتاً کم خطر و با بازده را برای هر کسی که راحت با این کلاس دارایی سوداگرانه باشد ، برای سودآوری از عجله طلای فعلی Crypto توضیح می دهم ، توضیح می دهم. که انتظار می رود چندین دهه ادامه یابد.

براساس این گزارش ، بیش از حد چگونگی تحول فناوری blockchain ، دارایی های دیجیتال و هزاران برنامه غیر متمرکز که هنوز به طور بالقوه ایجاد نشده اند "دشوار است.

سرمایه گذاری کوچک من در Crypto ، که 10 ٪ سرمایه سرمایه گذاری شده را هدف قرار می دهد ، براساس اجماع متخصص شخصی من است

مارک آندرسن (یکی از بزرگترین سرمایه داران در تمام دوران) "Crypto اینترنت جدید است" - بیت کوین را در اوایل سال 2013 با 350 دلار توصیه کرد ، اکنون 58،000 دلار در 7 سال بازده 165 برابر است
مارک کوبایی (توصیه در مورد کلاه خطر 10 ٪)
کوین اولاری (یکی از اولین VC هایی که در فضا سرمایه گذاری کرده و اکنون در هر بخش از صنعت سرمایه گذاری کرده است)
کتی وود (60 ٪ پیش بینی CAGR Bitcoin تا سال 2025)
Chamath Palihapitiya (پادشاه فنی فضا)
بیل میلر (یکی از بهترین سرمایه گذاران با ارزش در تاریخ ، 16 سال متوالی ضرب و شتم S& P ، نمونه کارها شخصی وی 86 ٪ آمازون و 13 ٪ بیت کوین است)
وفاداری - 70 ٪ مدیران دارایی قصد دارند طی 5 سال آینده در Crypto سرمایه گذاری کنند (سیل پول از صندوق های ثروت حاکم و 65 تریلیون دلار توسط هزاره ها در 30 سال آینده) - 80 ٪ قیمت CAGR را تا سال 2038 پیش بینی می کند
بانک آمریکا
Wells Fargo (تخصیص 1 ٪ تا 10 ٪ به Crypto را توصیه می کند)
استنلی دراکنمیلر: مدیر صندوق پرچین افسانه ای
جورج سوروس: مدیر صندوق پرچین افسانه ای که ادعای شهرت آن تجارت ارز است

Crypto مطمئناً برای همه نیست (بافت ، مونگر ، دیمون و پالسون طرفداران نیستند) ، همانطور که هیچ سهام نیست.

اما وقتی بهترین کارشناسان فناوری در جهان می گویند چیزی به طور بالقوه انقلابی است و آینده ای روشن دارد ، من حاضر هستم 10 ٪ پس انداز خود را در آن کلاس دارایی جایگزین سوداگرانه قرار دهم.

چگونه من شخصاً در Crypto سرمایه گذاری کرده ام

سود سهام سهام (معیار من)

برای بزرگنمایی کلیک کنید

(منبع: ابزار ردیابی نمونه کارها Phoenix DK واقعی)

تخصیص 3 ٪ من تا کنون بازده سالانه من را افزایش داده است. با داشتن بهترین کلاس دارایی در تاریخ ، کمی طول می کشد.

من تاکنون 2. 5 ٪ از سرمایه خود را سرمایه گذاری کرده ام ، به طور مساوی در بیت کوین (BTC-USD) و اتر (ETH-USD) و 0. 6 ٪ دیگر در GUSD ، سکه پایدار Gemini ، که به من امکان می دهد 8. 25 ٪ علاقه را در Blockfi کسب کنم.

تخصیص هدف بلند مدت شخصی من 5 ٪ به BTC/ETH و 5 ٪ از طریق GUSD به BLOCKFI است.

چرا فقط این دو وقتی بیش از 6000 ارز رمزنگاری وجود دارد که تمام وقت راه اندازی می شود؟

88 ٪ از جریان صندوق ها ، از جمله تعداد مداوم در حال رشد از موسسات ، وارد BTC و ETH می شوند.

به نظر می رسد که اینها به طور مؤثر کک و پپسی ، مسترکارت و ویزا ، خانه دپو و لاو و آیفون و اندروید از این صنعت هستند.

بله ، رقبای کوچکتر زیادی وجود خواهند داشت ، اما اثرات شبکه قوی تر است و احتمالاً قوی تر می شود.

در مورد همه "قاتلان اتر" مانند Solana ، Cordano ، Polkadot و Avalanche ، فقط برای نامگذاری چند مورد؟

بیت کوین و اتریوم بزرگترین جوامع توسعه دهنده برنامه را دارند که در آینده در زمینه کار با این پروتکل ها برای حفظ تسلط فعلی خود سخت کار می کنند.

بیت کوین در حال حاضر در حال انجام است. اینها اساساً بیت کوین را ایجاد می کنند

قادر به قراردادهای هوشمند
خیلی سریعتر و ارزان تر برای استفاده

BTC در حال حاضر به طور متوسط 3. 3 معاملات در ثانیه ، حدود 40 ٪ از ظرفیت نظری آن است. شبکه رعد و برق به گونه ای طراحی شده است که به BTC اجازه می دهد تا مقیاس و سریعتر و ارزان تر شود. از ژوئن تا اوت 2021 ، ظرفیت خود را 78 ٪ افزایش داد. توسعه دهندگان بر این باورند که رعد و برق قادر خواهد بود با گذشت زمان بیت کوین را 10 تا 3000 برابر سریعتر کند و هزینه های هر معامله را نیز کاهش دهد.

هزینه متوسط معامله BTC در حال حاضر 0. 09 ٪ در مقابل 2. 5 ٪ برای ویزا است

اگر هزینه های 10 برابر یا بیشتر کاهش یابد ، و Taproot ، که چندین نسخه اصلی (از جمله قراردادهای هوشمند) را ارائه می دهد ، آنها را حتی بیشتر کاهش می دهد ، سپس بیت کوین ممکن است در دهه های آینده به سیب دنیای رمزنگاری تبدیل شود.

و اتر؟این اندروید دنیای رمزنگاری است.

اتر به طور متوسط 15. 4 معاملات در ثانیه ، 5 برابر BTC است.

اما این برای ویزا با 1700 در ثانیه مقایسه می شود ، که دارای ظرفیت نظری 50،000 در ثانیه است.

اتر از ابتدا طراحی شده است تا به طور مؤثر یک رایانه جهانی و غیرمتمرکز باشد که برنامه های مبتنی بر قرارداد هوشمند می توانند اجرا کنند.

خوب ، امروز حدود 90 ٪ از قراردادهای هوشمند در اتریوم اجرا می شوند.

در مورد سولانا چطور؟این ظرفیت 50،000 معاملات در هر ثانیه دارد و هزینه بسیار کمتری نسبت به هزینه متوسط ETH 132 ٪ دارد.

اینجاست که Ethereum 2. 0 و Sharding وارد می شوند.

این به روزرسانی ها در سال 2022 پیش بینی می شود و روند به روزرسانی در حال انجام است.

ETH 2. 0 یک تغییر دهنده بازی بالقوه است و به همین دلیل است.

حداکثر 100000 معاملات در ثانیه (2 برابر سولانا و ویزا)
هزینه گاز می تواند به میزان 0. 13 ٪ ، 19 برابر ارزان تر از ویزا باشد
ETH به اثبات سهام یا POS که از 99 ٪ انرژی کمتری استفاده می کند حرکت می کند

تغییر در POS یکی دیگر از تغییر بازی ها است و چرا ETH به طور بالقوه می تواند در سال 2022 10 برابر یا بیشتر افزایش یابد.

به گفته وفاداری پس از اثبات ETH ، پس از آن انجام معاملات نیاز به سوزاندن گاز دارد ، به این معنی که عرضه ETH باید حدود 1. 6 ٪ CAGR کاهش یابد.

بیت کوین 21 میلیون تأمین شده دارد
ETH به زودی می تواند سکه های کوچک کننده ای داشته باشد
افزایش تقاضا + عرضه کوچک = قیمت بالقوه در حال افزایش قیمت برای سالهای متمادی

همراه با تقاضای بیشتر برای برنامه ها و سرمایه گذاری های نهادی در این کلاس دارایی جدید ، و شما می توانید برای ایجاد ثروت ، بر خلاف هر چیزی که از زمان بیت کوین دیده ایم (12 میلیون برابر در 12 سال = 289 ٪ CAGR).

اوه و اینجا یک مزیت دیگر است. به گفته برخی از تحلیلگران ، ارتقاء ETH 2. 0 و سوئیچ به POS سال آینده "3 رویداد نیمه" را ایجاد می کند.

رویدادهای نصف بیت کوین به طور معمول BTC Soar 2x تا 10x را مشاهده می کنید. و ما به طور بالقوه می خواهیم 3 رویداد نیمه تمام ، همه به یکباره ، تا اواسط سال 2022 انجام دهیم. به همین دلیل است که رائول پال ، بنیانگذار Real Vision و یکی از صعودی ترین طرفداران رمزنگاری ، 70 ٪ از ارزش 90 میلیون دلاری خود را در اتر (و 28 ٪ در بیت کوین) دارد.

برای عشق به خدا پس انداز زندگی خود را در رمزنگاری قرار ندهید. حتی آقای پال اعتراف می کند که او "بی پروا طولانی" است و 98 ٪ رمزنگاری را شروع نکرد ، اما با نگه داشتن BTC و ETH در حالی که آنها صعود کردند ، به آن تبدیل شد.

اگر او 90 ٪ از ثروت خود را از دست بدهد ، او هنوز ثروتمند خواهد بود و افراد ثروتمند این لوکس را دارند که خطرات بسیار بیشتری را نسبت به اکثر مردم در نظر بگیرند.

با این حال ، نکته این است که هر دو بیت کوین و اتر دلایل اساسی بسیار قوی دارند تا انتظار داشته باشند که تسلط آنها بر فضای رمزنگاری ادامه یابد.

و به همین دلیل من مایل هستم 5 ٪ از پس انداز خود را در طول زمان ، در آیفون و اندروید blockchain و de-fi سرمایه گذاری کنم.

خوب ، این عالی است ، اما من به شما قول داده ام دو ریسک نسبتاً پایین تر ، با بازده بالا برای پول نقد در Crypto ، و بیت کوین و اتر سود سهام نمی پردازند.

بنابراین در اینجا نحوه کسب عملکرد نسبتاً ایمن 4. 1 ٪ تا 8. 3 ٪ در حالی که BTC و ETH را به بخشی کوچک اما بالقوه قدرتمند از نمونه کارها خود تبدیل می کنید.

یکی که می تواند به شما در بازنشستگی ثروتمند کمک کند و در بازنشستگی ثروتمند باشید.

حساب های cryptosavings: عملکرد بالا با سکه های پایدار

من شخصاً از Blockfi برای حساب پس انداز Crypto 10،000 دلاری خود استفاده می کنم ، و به همین دلیل است.

در اینجا یک بررسی و خلاصه ای از Blockfi ، یکی از اولین و محبوب ترین صرافی ها و روش های کسب بازده ریسک بالا و نسبتاً پایین تر با رمزنگاری آورده شده است.

اگر هنگام پیوستن از این کد ارجاع استفاده کنید ، 10 دلار به صورت رایگان بیت کوین دریافت خواهید کرد
من همچنین 10 دلار در بیت کوین دریافت می کنم
کدام یک روز می تواند صدها یا حتی هزاران دلار ارزش داشته باشد

Blockfi بالاترین نرخ بهره ، 8. 25 ٪ در سکه های پایدار مانند دلار جمینی را ارائه می دهد.

GUSD یک stablecoin با حمایت 1: 1 است که همیشه در Gemini به دقیقاً 1 دلار قابل تبدیل است.

جمینی یک شرکت آمریکایی است که توسط وزارت خدمات مالی نیویورک تنظیم شده است. ذخایر GUSD واجد شرایط بیمه FDIC تا 250،000 دلار برای هر کاربر در حالی که با بانک استریت استریت و Trust متعهد هستند.

حسابرسی های ذخیره USD ماهانه توسط یک شرکت حسابداری ثبت نام شده مستقل ، BPM LLP منتشر می شود و قرارداد هوشمند Ethereum با دنباله بیت ، یک شرکت پیشرو در زمینه تحقیقات و توسعه امنیت اطلاعات حسابرسی می شود. " - جمینی

Blockfi از جمینی ، یکی از اولین و معتبرترین مبادلات رمزنگاری نهادی در جهان به عنوان متولی خود استفاده می کند. بنابراین وقتی پول را از یک حساب بانکی منتقل می کنید ، به GUSD پیش فرض می شود.

GUSD خود 95 ٪ ذخیره سرد است ، به این معنی که به اینترنت وصل نشده و از نظر تئوری غیرقابل تحمل است. و Gemini یک بیمه نامه 200 میلیون دلاری در برابر بدترین حالت دارد ، هکرها به نوعی 5 ٪ باقی مانده را سرقت می کنند.

چگونه ممکن است BLOCKFI عملکرد 8. 25 ٪ روی سکه های پایدار را ارائه دهد؟

موسسات بزرگی مانند صندوق های تامینی برای اجرای معاملات مختلف خود مانند ETH ، BTC یا سکه های دیگر به سکه های پایدار نیاز دارند
وام وثیقه رمزنگاری (میلیونرهای رمزنگاری که با وام گرفتن در برابر ثروت خود از مالیات سود سرمایه جلوگیری می کنند)

بگذارید کاملاً واضح باشم ، بلاکفی یا هر شکل دیگری از حساب های صرفه جویی در رمزنگاری با بازده بالا برای همه مناسب نیست.

چرا حساب های پس انداز رمزنگاری بدون ریسک نیست

اینها بیمه شده FDIC نیستند ، اگرچه جمینی در تلاش است تا GUSD FDIC را بیمه کند.

این یک صندوق بازار پول نیست ، بلکه یک بانک نیست ، بلکه بدون ریسک نیست.

اگر یک تصادف جهانی رمزنگاری بیش از 90 ٪ اتفاق بیفتد (بزرگترین در تاریخ) ، پس از پیش فرض وام های وثیقه رمزنگاری شده می تواند باعث شود Blockfi و Gemini "شکستن باک" را ایجاد کنند و شما به طور بالقوه می توانید پول خود را از دست دهید.

چگونه به حساب های پس انداز رمزنگاری با بازده بالا فکر نکنیم

به عنوان یک صندوق اضطراری که در آن پول خود را حفظ می کنید ، با عجله یا هزینه های برنامه ریزی شده کوتاه مدت به آن نیاز دارید

راه درست برای فکر کردن در مورد حساب های پس انداز رمزنگاری با بازده بالا

جایگزینی برای اوراق قرضه ناخواسته

امروز حتی اوراق قرضه ناخواسته با درجه CCC 7. 6 ٪ و میانگین اوراق ناخواسته فقط 3. 5 ٪ است. این یک نرخ واقعی منفی هنگام تنظیم تورم است.

رتبه اعتباری احتمال ورشکستگی 30 ساله AAA 0. 07 ٪ aa+ 0. 29 ٪ AA 0. 51 ٪ یک 0. 55 ٪ A+ 0. 60 ٪ A 0. 66 ٪ A- 2. 5 ٪ BBB+ 5% BBB 7. 5 ٪ bbb- 11 ٪ bb+ 14 ٪ BB 17 ٪ در 21 ٪ B+ 25 ٪ B 37 ٪ B- 45 ٪ CCC+ 52 ٪ CCC 59 ٪ CCC- 65 ٪ CC 70 ٪ C 80 ٪ D 100 ٪ برای بزرگنمایی کلیک کنید

(S& P ، دانشگاه سن پترزبورگ)

اوراق قرضه ناخواسته ، به طور تعریف ، 14 ٪ احتمال پیش فرض را دارند و اوراق قرضه CCC تا 65 ٪ دارند.

آیا احتمال سکه های پایدار مانند GUSD کمتر از 52 ٪ باک را می شکند؟کاملاً این است. در حقیقت ، بر اساس چگونگی ایجاد سکه های محافظه کارانه ، سکه پایدار خود را تنظیم کرده است ، من احتمال شکستن GUSD را با 5 ٪ تا 10 ٪ تخمین می زنم و این ممکن است بسیار محافظه کار باشد.

اما نکته این است که حتی 5 ٪ تا 10 ٪ احتمال از دست دادن حتی مقدار کمی از بودجه اضطراری شما نیز بسیار زیاد است.

بنابراین ، نه ، Blockfi و همسالان آن جایگزینی برای حساب های سنتی بررسی و پس انداز FDIC نیستند.

اما اگر با تخصیص 1 ٪ تا 10 ٪ به اوراق قرضه ناخواسته راحت هستید؟سپس من در نظر می گیرم که سکه پایدار با بازده بالا سرمایه گذاری یک جایگزین بالقوه برتر را انجام دهم.

Crypto/Combos تراشه آبی با بازده بالا: یک ازدواج بالقوه ساخته شده در بهشت

در نمونه کارها من از استراتژی ذن ققنوس استفاده می کنم.

ذن ققنوس: همیشه رشد را با عملکرد و بازده با رشد بخرید
همیشه با ارزش منصفانه یا بهتر
و همیشه تمرکز خود را بر روی ایمنی و کیفیت اول و مدیریت ریسک صدا همیشه متمرکز کنید
تعادل در همه موارد مهم (ایمنی ، کیفیت ، مدیریت ریسک ، عملکرد ، رشد و ارزش)

و درست همانطور که من هرگز رشد و رشد را بدون مقدار مساوی از تراشه های آبی با بازده بالا خریداری نمی کنم ، من با تخصیص رمزنگاری متوسط من همین کار را می کنم ، و به همین دلیل است.

از لحاظ تئوریکی ، شما می توانید از Blockfi یا همسالان آن برای وام دادن بیت کوین و اتر استفاده کنید و به آن علاقه کسب کنید ، که در BTC یا ETH پرداخت می شود.

اما نرخ بهره بسیار پایین تر از سکه های پایدار است. به عنوان مثال ، برای BTC بزرگتر و ETH فقط 0. 1 ٪ تا 1. 5 ٪ را به خود اختصاص می دهد. حساب پس انداز با بازده بالا مارکوس 0. 5 ٪ را ارائه می دهد به این معنی که در ازای تولید بسیار اندک ، دارایی های شما را در معرض خطر کوچک اما غیر صفر قرار می دهد.

اما نگاهی بیندازید که چه اتفاقی می افتد وقتی ETH و BTC را با ایمن ترین تراشه های آبی با بازده جهان ترکیب می کنیم.

لیست تماشای ققنوس با بالاترین بازده مرتب شده است

(منبع: ترمینال تحقیق DK)

سبز = خرید بالقوه خوب یا بهتر
آبی = خرید بالقوه معقول
زرد = نگه دارید
قرمز = تریم/فروش بالقوه

با استفاده از لیست تماشای ققنوس ما ، بهترین تراشه های آبی در جهان که به احتمال زیاد از خاکستر هر رکود اقتصادی تا ارتفاعات جدید افزایش می یابد ، می توانید با هر متریک اساسی که به آن اهمیت می دهید مرتب کنید.

فقط در چند ثانیه می بینیم که Magellan Midstream (MMP) ، توتون و تنباکو بریتانیا آمریکا (BTI) و Altria (MO) بالاترین بازده ایمن را در وال استریت ، 7. 5 ٪ تا 8. 3 ٪ ارائه می دهند.

و اشرافی سود سهام فوق العاده قو با بازده بالا مانند Enbridge (ENB) و فیلیپ موریس (PM) 8. 4 ٪ تا 11. 8 ٪ پتانسیل رشد سود سهام بلند مدت CAGR و در نتیجه درآمد بیشتری را در طول زمان ارائه می دهند.

بازده مورد انتظار محافظه کارانه ریسک

برای بزرگنمایی کلیک کنید

(منبع: ابزار ساخت و ساز Portfolio DK) - آمدن پنجشنبه ، 28 اکتبر

برای نمونه کارها شخصی من ، هر بیت کوین و اتر خریداری می کنم ، با مقدار مساوی آمریکایی انگلیسی مطابقت دارم.

بازده مورد انتظار تنظیم ریسک بلند مدت

برای بزرگنمایی کلیک کنید

(منبع: Morningstar ، Factset Research)

این بدان معناست که من در سرمایه گذاری های رمزنگاری خود با BTI 4. 1 ٪ پرداخت می کنم ، که بیشتر از بیشتر حساب های کشاورزی بازده است.

پیش بینی می شود سود سهام BTI با گذشت زمان 4. 2 ٪ CAGR رشد کند. این بدان معناست که موقعیت BTI/BTC/ETH انتظار داشته است 2. 1 ٪ رشد سود سهام CAGR را با گذشت زمان داشته باشد. این اساساً با نرخ بلند مدت تورم مطابق با بازار اوراق قرضه مطابقت دارد.

بنابراین وقتی موقعیتی متوسط را در Crypto خریداری می کنید (هرچند که با مشخصات ریسک شخصی شما مطابقت داشته باشد) به یک موقعیت BTI/Crypto به عنوان یک پیوند شرکتی تنظیم کننده تورم که به صورت رایگان دریافت می کنید ، فکر کنید.

اما در واقع ، BTI یک اشرافی جهانی بسیار کم ارزش است که تحلیلگران فکر می کنند می توانند در پنج سال آینده تقریباً سه برابر شوند.

(منبع: ارائه سرمایه گذار)

مدیریت BTI می گوید که می تواند با گذشت زمان 7 ٪ تا 9 ٪ رشد کند ، نرخ تاریخی BTI. پتانسیل بازپرداخت شروع از سال 2022 به اندازه 8 ٪ سهام در هر سال است.

به عبارت دیگر ، در حالی که تحلیلگران انتظار دارند 8. 2 ٪ BTI با نرخ متوسط رشد کنند و 12. 4 ٪ بازده بلند مدت CAGR را تحویل دهند ، مدیریت می گوید شما ممکن است 15. 2 ٪ تا 17. 2 ٪ CAGR داشته باشید.

اکنون یک اوراق قرضه شرکتی را تصور کنید که برای تورم تنظیم شده است ، احتمالاً با گذشت زمان با 2 برابر به 3 برابر نرخ تورم رشد می کند ، و تحلیلگران انتظار دارند که ارزش آن را 12 ٪ اما احتمالاً به اندازه 17 ٪ در سال قدردانی کنند.

و اکنون تصور کنید که این همان چیزی است که شما به صورت رایگان دریافت می کنید ، هر زمان که مقدار کمی بیت کوین یا اتریوم بخرید.

ناگهان یک سرمایه گذاری بسیار سوداگرانه کمی سوداگرانه می شود و چشم انداز بازده در حال تغییر زندگی به میزان قابل توجهی بالا می رود.

تحلیلگران BTI ، کتی وود و وفاداری انتظار دارند که یک نمونه کارها 50/50 BTI و Crypto حدود 28 ٪ بازده تنظیم شده با ریسک CAGR را با گذشت زمان تحویل دهند.

آیا این به نظر شما دیوانه است؟مطمئناً با توجه به روند گسترده سکولار که از بیت کوین و اتر حمایت می کند ، صعودی است اما خارج از قلمرو امکان پذیر نیست.

بازده کل BTI/Crypto از سال 2016 (بازگرداندن سالانه)

آینده تکرار نمی شود ، اما اغلب قافیه می کند " - مارک تواین

عملکرد گذشته هیچ تضمینی برای نتایج آینده ندارد ، اما مطالعات نشان می دهد که تراشه های آبی با اصول نسبتاً پایدار در طول زمان بازده قابل پیش بینی را بر اساس عملکرد ، رشد و ارزیابی ارزیابی ارائه می دهند.

بنابراین بیایید نگاهی بیندازیم که چگونه این نمونه کارها در طی پنج سال گذشته انجام شده است.

(منبع: Visualizer Portfolio)

مطمئناً بازگشت باورنکردنی ، اما همچنین نوسانات بسیار بالایی است زیرا BTC و ETH جزء بی ثبات ترین دارایی های روی زمین هستند.

بازده BTC و ETH از سال 2016

(منبع: Visualizer Portfolio)

در Crypto Buy and Holding به عنوان Hodling برای "نگه داشتن زندگی عزیز" شناخته می شود. و با نوسانات سالانه 85 ٪ و 181 ٪ برای BTC و ETH ، می بینید که چرا تعادل در یک بازه زمانی مناسب برای مشخصات ریسک شخصی شما ضروری است.

بازده اضافی بیش از حد تنظیم شده با نوسانات منفی (نسبت Sortino)

برای بزرگنمایی کلیک کنید

(منبع: Visualizer Portfolio)

با داشتن دارایی های بیش از حد فرار مانند بازگرداندن رمزنگاری ، هر شش ماه بهینه به نظر می رسد ، تا آنجا که بازده اضافی با نوسانات منفی تنظیم می شود (نسبت مرتب سازی).

در آینده انتظار می رود که رمزنگاری به لطف پول بسیار نهادی در این فضا نسبت به روزهای اولیه خود نسبتاً بی ثبات باشد.

با این حال ، تحلیلگران انتظار دارند که Crypto همیشه به اندازه بازار سهام ، تقریباً 5 برابر بی ثبات باشد ، حدود 75 ٪ نوسانات سالانه.

بنابراین در صورت عدم موقعیت کامل یا هنگام تعادل در بقیه نمونه کارها ، بازارهای خرس مکرر و به طور بالقوه به عنوان فرصت های خرید مورد استفاده قرار می گیرند.

و به یاد داشته باشید که این مثال BTI/Crypto به معنای نمایانگر یک نمونه کارها کامل نیست.

60/40 با 2 ٪ بیت کوین و اتر از سال 2016 (بازگرداندن سالانه)

(منبع: Visualizer Portfolio)

با رمزنگاری ، کمی طول می کشد. یک تخصیص کوچک 2 ٪ به یک نمونه کارها در غیر این صورت 60/40 می تواند بیش از دو برابر بازده در طی پنج سال گذشته داشته باشد.

60/40 با 2 ٪ بیت کوین و اتر از سال 2016 استراتژی های مختلف تعادل

بازده اضافی بیش از حد تنظیم شده با نوسانات منفی (نسبت Sortino)

برای بزرگنمایی کلیک کنید

(منبع: Portfolio Visualizer) Bolded = پیشتاز برنامه تعادل مجدد توصیه شده

و این بازده ها فقط با 13 ٪ تا 19 ٪ نوسانات سالانه از جمله کاهش اوج فقط 13 ٪ وجود داشت.

درست مانند کل بازگرداندن نمونه کارها ، نیمه سالانه یا سالانه استراتژی بهینه برای اکثر سرمایه گذاران است.

خط پایین: حتی با دارایی های سوداگرانه می توانید در حالی که از بازده های بالقوه در حال تغییر زندگی برخوردار هستید ، ریسک نسبتاً کمتری ایجاد کنید.

اشتباه نکنید ، من مانند برخی از افراد در اینترنت "حداکثر رمزنگاری" نیستم.

نه ، رمزنگاری به احتمال زیاد جایگزین دلار به عنوان ارز ذخیره جهان نمی شود.

و در حالی که ممکن است یک پرچین تورم بالقوه خوب باشد (با رشد مانند این ، این یک پرچین در برابر تقریباً همه چیزهای بد است) من انتظار ندارم که بیش از حد تورم بیشتر دارایی های دیگر را از بین ببرد که Crypto را به یک قایق نجات تبدیل می کند که همه باید از آن استفاده کنند.

اما این را در نظر بگیرید. از اوت 2021 سرمایه داران سرمایه گذاری 17 میلیارد دلار YTD را در اکوسیستم Crypto سرمایه گذاری کرده اند ، رکورد جدیدی که رکورد 2020 را شکست.

به عبارت دیگر ، بیش از 25 میلیارد دلار و شمارش در این فضا سرمایه گذاری شده است و احتمال اینکه رمزنگاری یک حباب "لاله" بی ارزش باشد با هر سال گذشت در حال سقوط است.

در حقیقت ، دفاتر خانگی که پرتفوی خصوصی ثروتمندان را اداره می کنند ، اکنون بیشتر از بازار سهام در Crypto سرمایه گذاری کرده اند.

موسسات بزرگ ، از جمله صندوق های ثروت مستقل ، حقوق بازنشستگی و شرکت های بیمه مشتاق خرید بیت کوین و اتر هستند.

72 تریلیون دلار است که انتظار می رود هزاره و ژنرال Z طی سه دهه آینده به ارث برده شوند. و آن نسل ها در رمزنگاری بسیار صعودی هستند.

به عبارت دیگر ، حتی اگر رویاهای آرمانشهر انجیلی های رمزنگاری کاملاً به نتیجه نرسند ، واقعیت ساده این است که یک سونامی احتمالی پول نقد برای رمزنگاری هدایت می شود ، و BTC و ETH 88 ٪ سهم بازار را در جریان صندوق های جدید در سال 2021 دارندواد

با وجود عرضه محدود و حتی به طور بالقوه سکه ، این بدان معنی است که عرضه و تقاضای ساده به این معنی است که احتمالاً بیت کوین و اتر از نظر ارزش با نرخ ها قدردانی می کنند که هیچ دارایی دیگری قادر به مطابقت در 10 تا 20 سال آینده نخواهد بود.

برای هر کسی که با کمبود بیش از حد و ماهیت بسیار سوداگرانه این کلاس دارایی جدید بیشتر موسسات باشد ، (مانند Wells Fargo) ، 1 تا 10 ٪ تخصیص رمزنگاری را برای اکثر سرمایه گذاران توصیه می کند.

و با داشتن حساب های با بازده بالا سکه ، می توانید تا 8. 25 ٪ عملکرد ریسک نسبتاً کمتری را بدست آورید که من یک جایگزین منطقی و محتاطانه برای اوراق قرضه ناخواسته در نظر می گیرم.

فقط به یاد داشته باشید که اینها حساب های FDIC (هنوز) حساب های بدون ریسک نیستند ، بنابراین مهم نیست که چه چیزی ، صندوق اضطراری خود را در آنها قرار ندهید.

و برای کسانی که مایل به تحمل نوسانات قیمت وحشی بیت کوین و اتر هستند ، یک تخصیص کوچک همراه با تراشه های آبی با بازده بالا مانند انگلیسی آمریکایی می تواند عملکردی ایمن و در حال رشد را ارائه دهد که در حالی که منتظر می ماند تا ببینید چگونهآینده رمزنگاری آشکار می شود.

این به طور بالقوه بسیار بیشتر از تولید BTC کشاورزی است و ETH در BLOCKFI فراهم می کند. این رویکردی است که من در نظر گرفته ام ، دسته کوچک موسیقی جاز آبی تراشه/رمزنگاری با بازده بالا که می تواند به شما در کسب درآمد سخاوتمندانه ، ایمن و افزایش امروز کمک کند ، و همچنین بازده بالقوه تغییر زندگی در سالها و دهه های آینده.

اینگونه است که می توانید حتی با دارایی های سوداگرانه مانند رمزنگاری ، علوم مالی نظم و انضباط را تمرین کنید.

اینگونه است که شما هنوز هم می توانید در ابتدا روی ایمنی و کیفیت تمرکز کنید و همیشه ارزیابی معقول و مدیریت ریسک صدا را همیشه انجام دهید.

اینگونه است که می توانید بدون قرار دادن آینده مالی خود در معرض خطر ، از Cryptocurrency Gold Rush سود ببرید.

اینگونه است که شما به طور بالقوه می توانید از یک فناوری در حال تغییر جهان سود ببرید که آینده هیجان انگیز ، در حالی که سوداگرانه است ، می تواند برخی از بزرگترین ثروت در تاریخ بشر را ایجاد کند.

ریسک پایین ، سرمایه گذاری رمزنگاری با بازده بالا بدون ریسک نیست. اما این معقول ترین و محتاط ترین روشی است که من هنوز به کمک به مهار سریعترین فناوری در حال رشد در تاریخ کمک کرده ام تا به شما در بازنشستگی ثروتمند کمک کند و در بازنشستگی ثروتمند بمانید.

Sivedend Kings به شما کمک می کند تا بهترین سهام سود سهام ایمن را برای خرید از طریق ابزار تصمیم گیری سرمایه گذاری خودکار ، ترمینال تحقیق ، لیست تماشای ققنوس ، صفحه نمایش شرکت و فیلم های روزانه تراشه آبی تعیین کنید.

عضویت نیز شامل می شود