۳ سال پیش

» بخش دارایی

سیستم مالی حیات اقتصاد یک کشور است. ADB از بخش مالی عمومی و توسعه بازار سرمایه برای تأمین مالی خرد ، شرکتهای کوچک و متوسط و اصلاحات نظارتی در کشورهای عضو در حال توسعه خود پشتیبانی می کند.

دارایی اسلامی

مالی اسلامی یا تأمین مالی سازگار با شرع (SCF) یکی از سریعترین بخش های در حال رشد سیستم مالی جهانی با نرخ رشد سالانه فرضی 17 ٪ از سال 2009 است. از سال 2015 ، دارایی های جهانی این صنعت به حداقل 1. 9 تریلیون دلار رسیده استوادگسترش مداوم این صنعت منجر به تأمین مالی اسلامی در تعدادی از کشورهای آسیا از جمله برونئی ، بنگلادش و مالزی شد. این کشورهایی هستند که امور مالی اسلامی حداقل 15 ٪ سهم بازار را در بخش بانکی داخلی به دست آورده است. کشورهایی که جمعیت عمدتاً مسلمان ندارند نیز شروع به باز کردن درهای خود برای امور مالی اسلامی می کنند. لوکزامبورگ ، هنگ کنگ ، چین ، انگلستان و آفریقای جنوبی آغاز به کار Sovereign Sukuks (گواهینامه های اعتماد اسلامی ، مشابه اوراق قرضه معمولی) کرده اند ، با این که همه صدور حداقل دو برابر بیش از حد از این طریق است و تقاضای شدیدی برای SCF در سطح جهان نشان می دهد.

نکته قابل توجه ، ADB دارای 14 کشور عضو است که اکثریت جمعیت مسلمان دارند و 5 کشور از 10 کشور با بزرگترین جمعیت مسلمان در سطح جهان دارند. آسیا برای حفظ مسیر رشد خود به سرمایه گذاری زیرساخت ها از تخمین 747 میلیارد دلار در سال نیاز دارد. با توجه به ترکیب جمعیتی کشورهای عضو خود و تحقق نیازهای گسترده سرمایه گذاری منطقه ، ADB نقش بالقوه امور مالی اسلامی را در ارتقاء رشد فراگیر و دستیابی به توسعه پایدار در منطقه از طریق تأمین بودجه زیرساخت ها و سرمایه گذاری های سبز و اخلاقی تشخیص می دهد.

بدون شک آسیا در خط مقدم تحولات چشمگیر در امور مالی اسلامی قرار دارد و ADB نقش اساسی را از جمله: از جمله:

کمک به توسعه چارچوب های نظارتی و نظارتی و استفاده از بهترین استانداردهای بین المللی با کمک به کمک های فنی (TA) و همکاری با سازمان های استاندارد مانند هیئت خدمات مالی اسلامی.
مشاوره و کمک ، از طریق TA و وام ، در مورد تحولات بازار سرمایه برای موسسات مالی. وت
همکاری با کشورهای عضو در حال توسعه و سرمایه داران به سمت نوآوری مالی.

کارگروه امور مالی اسلامی

کارگروه امور مالی اسلامی ADB مسئولیت هدایت جهت استراتژیک ADB را با توجه به عملیات مالی اسلامی خود بر عهده دارد. این گروه از اعضای بخش مالی و متخصصان سرمایه گذاری ، اقتصاددانان ، متخصصان تهیه و مشاوره از بخش های مختلف ADB تشکیل شده است.

این گروه چند منظوره به طور خاص وظیفه عملیاتی کردن و جریان اصلی امور مالی اسلامی در ADB را بر عهده دارد ، از جمله ادغام امور مالی اسلامی در استراتژی مالی ADB در کشورهای اصلی در حال توسعه. این گروه بررسی می کند که کدام پروژه ها و بخش ها برای تأمین مالی سازگار با شریعت مناسب ترین هستند و نقش بالقوه ADB را در این معاملات تعیین می کنند. این گروه همچنین به طور فعال با مؤسسات بین المللی کلیدی اسلامی ، از جمله هیئت خدمات مالی اسلامی و بانک توسعه اسلامی ، برای کشف فرصت های همکاری در پروژه های استراتژیک ارتباط برقرار می کند. این گروه تضمین می کند که ADB از برآورده کردن خواسته های در حال تحول و متفاوت کشورهای عضو در حال توسعه برای تأمین مالی شریعت در چارچوب دستیابی به رشد فراگیر و ترویج توسعه پایدار ، پایدار است.

برای اطلاعات بیشتر لطفا تماس بگیرید:

رهبر تمرین اشرف محمد (MR) - معاون امور مالی اسلامی ، تهیه ، نمونه کارها و مدیریت مالی پست الکترونیکی

Mohd Sani Mohd Ismail (MR) متخصص ارشد بخش مالی (بازارهای سرمایه) بخش مالی و بخش تجارت ، پست الکترونیکی وزارت آسیای جنوب شرقی

محمد آزیم هاشیمی (MR) متخصص سرمایه گذاری ارشد زیرساخت بخش 1 ، بخش پستی عملیات بخش خصوصی

پروفایل های کشور

بخش دارایی اسلامی همچنان به رشد خود ادامه می دهد و به حوزه های قضایی جدید و حفظ حرکت در کشورهایی که حضور خوبی در آن دارند ، گسترش می یابد. تعدادی از کشورهای عضو در حال توسعه (DMC) در مناطق مرکزی غرب آسیا ، آسیای جنوبی و آسیای جنوب شرقی شروع به اجرای ابتکارات قانونی و نظارتی کرده اند تا بتوانند محصولات و ابزارهای مالی اسلامی را معرفی کنند. برخی از DMC ها قصد دارند خود را به عنوان مراکز مالی اسلامی در مناطق خود مستقر کنند. امور مالی اسلامی ثابت می کند که یک بخش فزاینده ای است که می تواند از افزایش سهم بازار مالی اسلامی در بخش های بانکی داخلی در DMC های کلیدی بدست آید. در پس زمینه این تحولات ، ADB در توسعه امور مالی اسلامی در منطقه ، از DMC های خود پشتیبانی اساسی کرده است.

در زیر پیش نمایشی از بخش دارایی اسلامی در DMC های منتخب و ADB شامل امور مالی اسلامی در این کشورها ارائه شده است.

افغانستان

امور مالی اسلامی یک صنعت نسبتاً تازه در افغانستان است. در حال حاضر ، حداقل 7 از 16 موسسه مالی دارای مجوز در کشور نوعی خدمات مالی اسلامی را ارائه می دهد.

با تقریباً 100 ٪ جمعیت مسلمان ، بخش عظیمی از جمعیت محافظه کار مسلمان افغانستان به دلایل مذهبی همچنان بدون بانک باقی مانده است. موفقیت نسبی از نظر دسترسی به خدمات تأمین مالی اسلامی وجود دارد زیرا افغانستان از معدود کشورهایی است که با حمایت شدید شرکای توسعه این کشور در گسترش این بخش ، حضور خردمندی اسلامی قابل توجهی دارند.

دولت برای بهبود چشم انداز نظارتی و قانونی چندین ابتکار عمل را انجام می دهد. یک چارچوب نظارتی اختصاص داده شده برای تأمین مالی اسلامی در حال انجام است. در حال حاضر ، این کشور همچنین برای تهیه قوانینی در مورد سوکوک و یک برنامه اجرای مربوطه همکاری می کند.

ADB از امور مالی اسلامی در افغانستان حمایت می کند

2016: کمک های فنی توسعه ظرفیت منطقه ای ، "امور مالی اسلامی برای رشد فراگیر" ، در حال حاضر پردازش می شود. این کمک فنی برای تنظیم بهتر بخش رو به رشد مالی اسلامی ، از بخش مالی اسلامی در بانک مرکزی افغانستان پشتیبانی می کند.
2011: کمک فنی: گسترش امور مالی روستایی. این کمک های فنی برخی از حمایت های قانونی اولیه را برای کمک به ایجاد یک رژیم نظارتی برای امور مالی اسلامی فراهم کرده است. کمک های فنی همچنین برخی از فعالیت های ظرفیت سازی را در تنظیم موسسات دارایی اسلامی انجام داد.

مربوط

بنگلادش

بنگلادش از جمله کشورهایی در آسیا با صنعت بانکداری اسلامی با اهمیت سیستمیک (با بانک های اسلامی که حداقل 15 ٪ از کل دارایی های بخش بانکی را دارند) است. از سال 2014 ، هشت بانک اسلامی تمام عیار در بنگلادش با 17 بانک تجاری معمولی و یک بانک خارجی که محصولات اسلامی را از طریق شعب/پنجره های بانکی اسلامی خود ارائه می دهند ، وجود دارد.

بخش تأمین مالی اسلامی در بنگلادش نیز جزء قوی ترین آسیا است. پیشرو در زمینه تأمین مالی اقتصادی اسلامی ، بانک اسلامی بنگلادش محدود (IBBL) ، با موفقیت طرحی را برای حمایت از مسلمانان در مناطق روستایی که از تأمین مالی خردمندی خارج شده بودند ، اجرا کرد. این مهم در پرداختن به فقر روستایی و افزایش شمول مالی در کشور در نظر گرفته شد.

علیرغم وسعت بخش مالی اسلامی، بنگلادش همچنان در حال توسعه یک چارچوب قانونی و نظارتی خاص برای امور مالی اسلامی است. در تلاش برای بهبود چارچوب نظارتی و مدیریت نقدینگی برای این بخش، بانک مرکزی کشور، بانک بنگلادش، تعدادی از اقدامات از جمله صدور دستورالعمل برای انجام بانکداری اسلامی (2009) و راه اندازی بازار صندوق بین بانکی اسلامی (2011) را آغاز کرده است. بهبود نقدینگی بخش

ADB از مالیه اسلامی در بنگلادش حمایت می کند

2015: سومین برنامه توسعه بازار سرمایه که شامل اقدامات سیاستی برای صدور قوانین صکوک است در نوامبر 2015 تصویب شد.

مربوط

برونئی دارالسلام

برونئی دارالسلام دارای یک صنعت مالی اسلامی توسعه یافته است که به اهمیت سیستماتیک در کشور دست یافته است. دارایی های بانکداری اسلامی 40 درصد از کل سهم بازار داخلی را تشکیل می دهد که بالاترین میزان در تمام کشورهای عضو در حال توسعه بانک انکشاف آسیایی است. بانک اسلام برونئی دارالسلام، تنها بانک اسلامی تمام عیار در برونئی، دارایی خود را بالغ بر 4. 57 میلیارد دلار گزارش کرده است.

در سال 2006، دولت برنامه بازار پول صکوک الاجاره کوتاه مدت را راه اندازی کرد. انتشار صکوک به منظور کمک به توسعه بازار سرمایه اسلامی در کشور و به عنوان ابزار مدیریت نقدینگی انجام شد.

از سال 2015، برونئی 0. 4 درصد از دارایی های بانکداری اسلامی جهان را تشکیل می دهد. در همین حال، برونئی تا دسامبر 2015 تقریباً 0. 18 درصد از کل صکوک موجود در سطح جهان را به خود اختصاص داده است.

مربوط

اندونزی

اندونزی بعد از مالزی دومین صنعت مالی اسلامی در آسیا از نظر اندازه دارایی را دارد. حداقل 12 بانک اسلامی در اندونزی، 22 بانک متعارف با پنجره شرعی و 163 بانک اسلامی روستایی وجود دارد. در سال 2015، اندونزی یک صکوک 10 ساله به ارزش 2 میلیارد دلار صادر کرد که بزرگترین معامله صکوک تا کنون و همچنین بیشترین حجم صکوک در یک معامله در سال است. تا سال 2015، اندونزی 1. 4 درصد از دارایی های بانکی جهانی و 3. 7 درصد از انتشار صکوک جهانی را تشکیل می دهد. دارایی اسلامی تقریباً 5 درصد از کل دارایی های بانکی داخلی را تشکیل می دهد.

با درک اهمیت فزاینده مالی اسلامی در کشور، بانک مرکزی اندونزی یک طرح توسعه ای به نام طرح توسعه بانکداری اسلامی را برای تعیین ابتکارات استراتژیک برای دستیابی به توسعه پایدار در این بخش در اوایل سال 2002 منتشر کرد. قانون ملی شماره. 21/2008 چارچوب نظارتی اصلی را برای توسعه شتابان بانکداری اسلامی در کشور فراهم کرد. در سال 2014، اداره بخش مالی اندونزی (OJK) یادداشت تفاهمی با هیئت ملی شریعت شورای علمای اندونزی برای اطمینان از توسعه پایدار بخش خدمات مالی اسلامی مطابق با اصول شریعت و اطمینان از نظارت یکپارچه بر امور مالی اندونزی منعقد کرد. بخش خدمات

اندونزی یکی از اعضای بانک توسعه اسلامی، هیئت خدمات مالی اسلامی و شرکت بین المللی مدیریت نقدینگی اسلامی است.

ADB از مالیه اسلامی در اندونزی حمایت می کند

2015: برنامه توسعه و شمول بازار مالی (زیربرنامه 1): وام مبتنی بر سیاست شامل اقدامات سیاستی برای توسعه بازار سرمایه اسلامی در سپتامبر 2015 تصویب شد.
2012: برنامه وام توسعه و یکپارچه سازی بازار مالی: وام برنامه ای که شامل اقدامات سیاستی برای حمایت از توسعه بازار صکوک بود.

مربوط

قزاقستان

در اوایل سال 2009، این کشور قانون بانکداری اسلامی را تصویب کرد. یک سال بعد، اولین و تنها بانک اسلامی با تعهد کامل، بانک الهلال تأسیس شد. چندین اصلاحیه قانونی از آن زمان ارائه شد، از جمله اصلاحیه ای که در سال 2015 برای اطمینان از بی طرفی مالیاتی بین محصولات مالی متعارف و محصولات مالی اسلامی تصویب شد. در سال 2012، دولت نقشه راه توسعه صنعت مالی اسلامی کشور را تصویب کرد. در سال 2016، مرکز مالی بین المللی آستانه (AIFC) با هدف تبدیل این کشور به یک مرکز منطقه ای مالی اسلامی در آسیای مرکزی تا سال 2020 تأسیس شد. AIFC در حال حاضر در حال توسعه یک چارچوب نظارتی جامع برای سیستم مالی اسلامی خود است..

دولت به شدت از توسعه بازار سرمایه اسلامی خود حمایت می کند. برنامه راهبردی قزاقستان برای سال 2020 شامل توسعه بازار سهام داخلی به عنوان مرکز منطقه ای بانکداری اسلامی در آسیای مرکزی بود. با این حرکت، در سال 2012، JSC "بانک توسعه قزاقستان" یک صکوک "المرابحه" را به مبلغ 240 میلیون رینگیت مالزی (حدود 76. 7 میلیون دلار) عرضه کرد که 38٪ آن بین سرمایه گذاران قزاقستانی توزیع شد. در همین حال، اولین صکوک مستقل قرار است در سال 2016 راه اندازی شود.

با توجه به ابتکارات دولت، صنعت مالی اسلامی کشور در سال‌های آتی به رشد بیشتری دست خواهد یافت.

ADB از مالیه اسلامی در قزاقستان حمایت می کند

2016: کمک های فنی توسعه ظرفیت منطقه ای، "مالی اسلامی برای رشد فراگیر" در حال حاضر در حال پردازش است. این کمک فنی برای بهبود چارچوب نظارتی مالی اسلامی در قزاقستان برای حمایت از توسعه مستمر بانکداری اسلامی و سایر خدمات مالی اسلامی حمایت خواهد کرد.

مربوط

مالزی

مالزی از نظر اندازه دارایی (به استثنای کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس) پیچیده ترین و همچنین بزرگترین صنعت مالی اسلامی در آسیا را دارد. تا نیمه اول سال 2015، دارایی های بانکداری اسلامی مالزی در حال حاضر 9. 3 درصد از کل دارایی های بانکداری اسلامی در سطح جهان و 23 درصد از بخش بانکداری داخلی آن را تشکیل می دهد. مالزی همچنین بر بخش سرمایه اسلامی تسلط دارد و حداقل 50 درصد از کل انتشارات در سال 2015 را به خود اختصاص داده است.

به عنوان یکی از پیشگامان پیشرو در این صنعت، مالزی راه اندازی مدیریت شرکت نقدینگی بین المللی اسلامی را رهبری کرد که در ارتقای راه حل های مدیریت نقدینگی بین مرزی موثر منطبق با شریعت در منطقه بسیار مهم بوده است. در سال 2013، این کشور همچنین قانون خدمات مالی اسلامی را به تصویب رساند که هدف آن بهبود چارچوب نظارتی برای انعکاس مؤثر ویژگی‌های قراردادهای شرعی مختلف بود.

یکی دیگر از پیشرفت های مهم شامل تصویب کمیسیون اوراق بهادار مالزی در چارچوب سرمایه گذاری با مسئولیت اجتماعی (SRI) سوکوک برای تسهیل توسعه سرمایه گذاری های پایدار و مسئول ، مطابق با روند فزاینده ای برای اوراق قرضه سبز و اوراق تأثیر اجتماعی است. پس از تصویب چارچوب در سال 2014 ، Khazanah Nasional Berhard ، صندوق سرمایه گذاری استراتژیک مالزی ، از طریق یک وسیله نقلیه ویژه ، در سال 2015 با یک سری 7 ساله 7 ساله RM100 میلیون RM صادر شد. Sukuk مطابق اولین برنامه Sukuk که تحت چارچوب SRI تصویب شد ، صادر شد. درآمدها برای تأمین بودجه مدارس مشخص شده تحت یک برنامه اعتماد استفاده می شود.

مربوط

مالدیو

امور مالی اسلامی برای اولین بار در سال 2005 در مالدیو از طریق یک شرکت سریلانکا معرفی شد ، که شروع به ارائه محصولات بیمه عمومی بر اساس اصول شریعت کرد. قانون بانکی مالدیو در سال 2010 تصویب شد و به مقامات پولی مالدیو ، بانک مرکزی این کشور اجازه داد تا مقررات مربوط به انجام فعالیت های بانکی اسلامی را صادر کند. مطابق با این وظیفه ، مقررات بانکی اسلامی مالدیو در سال 2011 صادر شد ، که حاکم بر "صدور مجوز ، مالی ، محتاطانه ، نظارتی در رابطه با تجارت بانکی اسلامی در مالدیو" بود. در همان سال ، بانک اسلامی مالدیو تأسیس شد ، اولین بانک تمام عیار اسلامی که در این کشور فعالیت می کند. در حال حاضر ، حدود 13 موسسه مالی وجود دارد که خدمات و محصولات مالی اسلامی را در کشور ارائه می دهند.

سالهای اخیر اقدامات اولیه مهمی را برای توسعه امور مالی اسلامی در مالدیو مشاهده کرده است. در سال 2013 ، اولین سوکوک شرکت در مالدیو توسط شرکت مالی توسعه مسکن PLC صادر شده است. این یک املاک و مستغلات 10 ساله شرکت Sukuk بود که 3/3 میلیون دلار درآمد آن را برای صادرکننده جمع آوری کرد. در همین حال ، پیش بینی می شود که یک سوکوک با ارزش دلار حاکم تا سال 2017 راه اندازی شود. در اوایل سال 2016 ، مرکز مالدیو برای دارایی اسلامی تأسیس شد. این مرکز یک نهاد متعلق به 100 ٪ دولت است که انتظار می رود کشور را به عنوان قطبی برای امور مالی اسلامی در جنوب آسیا ترویج کند. این مرکز دارای عملکردهای گسترده ای در رابطه با امور مالی اسلامی ، از جمله انجام تحقیقات مختلف ، ارائه خدمات ساختاری و مشاوره محصول ، شناور ابزارهای بازار سرمایه اسلامی در بورس مالدیو ، از جمله بسیاری دیگر است.

ADB از امور مالی اسلامی در مالدیو حمایت می کند

2012: پروژه توسعه شرکت های خرد ، کوچک و متوسط ، که به همراه بانک توسعه اسلامی ، در ایجاد یک طرح مالی اسلامی برای شرکتهای خرد ، کوچک و متوسط کمک می کنند.

مربوط

پاکستانی

پاکستان یکی از اعضای در حال توسعه ADB با یک صنعت مالی توسعه یافته اسلامی ، به همراه مالزی ، اندونزی و برونئی داروسالام است. در حال حاضر ، امور مالی اسلامی سهم 11 ٪ بازار در کل دارایی های بانکی در کشور را دارد. پاکستان حداقل 22 موسسه مالی اسلامی در کشور دارد و دارای بازار سوکوک در حال توسعه است.

پاکستان در تلاش است تا بخش مالی اسلامی خود را بیشتر گسترش دهد. ابتکارات مهم دولت شامل راه اندازی برنامه استراتژیک بانکی اسلامی است که هدف آن افزایش سهم بخش بانکی اسلامی کشور در کل دارایی های بانکی به 20 ٪ تا دسامبر 2018 از 9. 8 ٪ نسبت به سال 2014 است. در اوایل سال جاری ، دولت اصلاحات تصویب کردبرای از بین بردن بهره با معرفی 2 ٪ تخفیف مالیاتی در شرکت های تولیدی سازگار با شرع. کمیسیون بورس و اوراق بهادار پاکستان (SECP) همچنین شماره سال 2015 مقررات سوکوک را صادر کرد ، که انتظار می رود صدور صدور سوکوک را در این کشور تسریع کند. SECP همچنین یک اداره امور مالی جداگانه اسلامی را در SECP با یک دستورالعمل واضح برای صدور مقررات شریعت ، انجام رعایت شریعت ، معرفی محصولات جدید سازگار با شریعت و افزایش آگاهی از بازار تأسیس کرد. در سال 2015 ، بانک دولتی پاکستان همچنین چارچوب مدیریت شریعت را برای بانکداری اسلامی با هدف اصلی تقویت محیط کلی انطباق شریعت صادر کرد. پاکستان بین سال 2011 تا 2020 تا سال 2011 تا 2020 نیاز به سرمایه گذاری در زیرساخت ها تا 165. 2 میلیارد دلار دارد. با توجه به منابع محدود بخش دولتی برای تأمین اعتبار این نیاز ، پتانسیل برای صندوق های اسلامی وجود دارد که به عنوان جایگزینی برای پر کردن چنین شکاف سرمایه گذاری زیرساخت ها خدمت کند.

ساکن بودن در یکی از بزرگترین جمعیت مسلمانان در سطح جهان ، و تقریباً 7. 2 ٪ از افراد بالغ پاکستان به دلایل مذهبی بدون بانک باقی مانده اند ، همچنین فرصتی برای تأمین مالی اسلامی وجود دارد تا با فراهم کردن دسترسی مالی به چنین بخش های تحت نظارت کشور ، ورود مالی را افزایش دهد.

ADB از امور مالی اسلامی در پاکستان حمایت می کند

2016: کمک های فنی توسعه ظرفیت منطقه ای ، "امور مالی اسلامی برای رشد فراگیر" ، در حال حاضر پردازش می شود. این کمک های فنی برای حمایت از ادامه توسعه بانکداری اسلامی و سایر خدمات مالی اسلامی ، پشتیبانی برای بهبود چارچوب نظارتی مالی اسلامی در پاکستان را فراهم می کند.
2011: ADB ضمانت اعتبار جزئی 60 میلیون دلاری را برای تعهدات پرداخت شرکت های پروژه به بانک توسعه اسلامی تحت یک ساختار Ijara تصویب کرد.

مربوط

جمهوری خلق چین

جمهوری خلق چین (PRC) هنوز برای ایجاد یک چارچوب قانونگذاری برای امور مالی اسلامی است. با وجود این ، PRC علاقه ای به توسعه بازار مالی اسلامی خود نشان داده است. در سال 2009 ، بانک مرکزی PRC ، بانک مردم چین ، عضو هیئت خدمات مالی اسلامی شد. منطقه خودمختار نینگکسیا هوی (مسلمان) (NINGXIA) ، که 35 ٪ از جمعیت مسلمان هستند ، همچنین یک نقطه دسترسی مهم برای معرفی امور مالی اسلامی در کشور محسوب می شود. استان نینگکسیا به دنبال ایجاد خود به عنوان یک مرکز مالی اسلامی بوده است. در اوایل سال 2009 ، بانک نینگکسیا یک واحد بانکی اسلامی را تأسیس کرد. تصویب در سال 2013 توسط شورای دولتی PRC برای تأسیس نینگکسیا به عنوان یک منطقه آزمایشی اقتصادی باز داخلی انتظار می رود که توسعه امور مالی اسلامی در کشور را آغاز کند.

تحولات شامل هلدینگ AFFIN و بانک شرق آسیا است که برنامه هایی برای ایجاد یک بانک اسلامی در PRC تأیید می کند. در اوایل سال 2015 ، گزارش شده است که بانک بین المللی QSC و QNB Capital LLC بین المللی قطر با شرکت اوراق بهادار مستقر در Chongging مستقر در Chongging برای توسعه چارچوب مالی سازگار با شرع در PRC توافق شده است. بازوی بخش خصوصی بانک توسعه اسلامی همچنین با بانک صنعتی و تجاری چین برای توسعه محصولات مالی سازگار با شرع همکاری کرده است. این تحولات مثبت نشان می دهد که امور مالی اسلامی به زودی در PRC گسترش می یابد.

مربوط

فیلیپین

فیلیپین دارای یک بانک اسلامی به نام Al Amanah Islamic Investment Bank (AIIIB) است که مجوز انجام عملیات بانکداری اسلامی و متعارف را دارد. این بانک عمدتاً به عنوان یک بانک اسلامی از طریق تصویب قانون جمهوری 6848 شروع به کار کرد که بانک را موظف می‌کرد تا توسعه اجتماعی-اقتصادی منطقه خودمختار مسلمان میندانائو (منطقه‌ای در فیلیپین متشکل از استان‌های عمدتاً مسلمان‌نشین) را از طریق شریعت ترویج کند. عملیات بانکی، سرمایه‌گذاری و تأمین مالی منطبق بر آن. تا به امروز، عملیات AAIIB با تنها 8 شعبه در میندانائو و دارایی‌های کل تقریباً 14 میلیون دلار تا سال 2014 محدود شده است.

توسعه نسبتاً آهسته مالیه اسلامی در کشور تا حدی به دلیل عدم وجود قانون توانمندساز است که امکان فعالیت بانک‌های اسلامی دیگر را فراهم کند. بانک مرکزی این کشور، Bangko Sentral ng Pilipinas، از ترویج مالی اسلامی حمایت می کند و مذاکراتی را با بانک نگارا مالزی برای کمک به ایجاد یک چارچوب قانونی برای صنعت آغاز کرده است. تحولات اخیر همچنین شامل تشکیل لایحه مجلس سنا برای توسعه نظام بانکداری اسلامی در کشور است.

ADB از مالیه اسلامی در فیلیپین حمایت می کند

2012: کمک به توسعه تجارت کشاورزی برای مالکان خرد در میندانائو، کمک بلاعوض برای ارتقای توسعه تجارت کشاورزی از طریق، در میان دیگران، معرفی محصولات مالی اسلامی.

مربوط

تاجیکستان

در سال 2014، تاجیکستان قانونی را تصویب کرد که بانکداری اسلامی را در این کشور معرفی کرد. این قانون محدوده عملیات بانکداری اسلامی را مشخص می کند و الزامات مجوز را برای مؤسسات مالی که قصد فعالیت بر اساس موازین شرعی را دارند، فراهم می کند. پس از تصویب قانون بانکداری اسلامی، بانکی رشدی توجیکیستون، یک بانک مستقر در تاجیکستان، قراردادی را با بخش خصوصی بانک توسعه اسلامی برای حمایت از تبدیل آن به عنوان یک بانک اسلامی تمام عیار امضا کرد که انتظار می رود اولین بانک اسلامی باشد. در کشور.

با توجه به اینکه 95 درصد از کل جمعیت تاجیکستان مسلمان هستند و کمتر از 5 درصد از جمعیت دارای حساب های بانکی هستند، پتانسیل زیادی برای تأمین مالی اسلامی برای بهبود شمول مالی در این کشور وجود دارد. توسعه مالی اسلامی می‌تواند تأثیر مثبتی بر نفوذ بانکداری در تاجیکستان از طریق گسترش پایگاه بازیگران بازار و همچنین با دسترسی بیشتر به محصولات و خدمات مطابق با شریعت برای مسلمانانی که از محصولات سودآور ارائه شده توسط مؤسسات مالی متعارف منصرف می‌شوند، داشته باشد.

ADB از امور مالی اسلامی در تاجیکستان حمایت می کند

2016: کمک های فنی توسعه ظرفیت منطقه ای ، "امور مالی اسلامی برای رشد فراگیر" ، در حال حاضر پردازش می شود. این کمک های فنی برای پشتیبانی از ادامه توسعه بانکداری اسلامی و سایر خدمات مالی اسلامی ، پشتیبانی برای بهبود چارچوب نظارتی مالی اسلامی در تاجیکستان را فراهم می کند.

مربوط

تایلند

صنعت مالی اسلامی تایلند در اواخر دهه 1990 آغاز شد که بانک پس انداز دولت و بانک تعاونی های کشاورزی و کشاورزی پنجره های اسلامی را افتتاح کردند. بانک اسلامی تایلند ، که در سال 2003 به عنوان یک شرکت دولتی تحت عنوان وزارت دارایی تایلند تأسیس شد ، به عنوان تنها بانک تمام عیار اسلامی این کشور از تاریخ باقی مانده است. از دسامبر سال 2014 ، بانک اسلامی تایلند دارای دارایی تقریبا 3. 05 میلیارد دلار است.

عملیات تأمین مالی اسلامی نیز در کشور وجود دارد. مؤسسات تأمین مالی اسلامی به صورت تعاونی فعالیت می کنند ، با اولین موسسه خرد مالی اسلامی که در سال 1987 تأسیس شد. با 7 میلیون مسلمان تایلندی ، سرمایه گذاری میکرومیک پتانسیل رسیدگی به نیازهای تأمین مالی این بخش از جمعیت را دارد.

مربوط

مسائل مربوط به امور مالی اسلامی

ADB نقش بالقوه بخش مالی اسلامی را در حمایت از دستور کار ADB در دستیابی به رشد فراگیر ، توسعه پایدار و ثبات مالی در منطقه تشخیص می دهد. امور مالی اسلامی خدمات مالی را برای کلیه بخش های جمعیت ارائه می دهد و می تواند به افزایش شمول مالی کمک کند. امور مالی اسلامی همچنین به عنوان منبع جایگزین برای تأمین اعتبار زیرساخت ها و به عنوان ابزاری برای متنوع سازی بودجه و قرار گرفتن در معرض ریسک سرمایه گذاران است.

برای تحقق این پتانسیل ، ADB با کشورهای عضو در حال توسعه خود در ساخت یا تقویت بخش مالی اسلامی خود و رفع چالش ها و نیازهای منحصر به فرد برای صنعت همکاری کرده است. در زیر بخوانید که چگونه امور مالی اسلامی از دستور کار استراتژیک ADB و کمک ADB به کشورهای عضو در حال توسعه خود پشتیبانی می کند.

ثبات اقتصادی

بازارهای مالی اسلامی در تعدادی از DMC های ADB به اهمیت سیستمیک رسیده اند یا در واقع به اهمیت سیستمی رسیده اند. از این رو ، هر اندازه گیری مؤثر در مورد مسائل ثبات مالی در منطقه نیز به ناچار نیاز به درک و کاهش خطرات منحصر به فرد مرتبط با بخش مالی اسلامی دارد.

عدم تنظیم مناسب و نظارت و عدم رعایت استانداردهای مربوط به شریعت ممکن است باعث بی ثباتی در بخش مالی اسلامی شود و DMC ها را در معرض تهدیدات مربوط به مسری یا عدم موفقیت سیستمیک با یک سیستم مالی تحت تأثیر دیگری قرار دهد.

برای پرداختن به این موضوع ، ADB از ثبات مالی در امور مالی اسلامی عمدتاً از طریق:

حمایت از توسعه بهترین شیوه های بین المللی در استانداردهای محتاطانه و مدیریت شرکت برای موسسات مالی اسلامی از طریق برنامه های کمک فنی.
شرکت در کمیته های سطح بالا که استانداردهای بین المللی از جمله اصول اصلی کارگروه مقررات مالی اسلامی را توسعه می دهد. وت
کمک به DMC ها ، از طریق وام های برنامه و کمک های فنی ، برای تقویت چارچوب های حقوقی ، نظارتی و نهادی آنها برای فعال کردن عملیات بازار اوراق بهادار ، تقویت ظرفیت مقامات نظارتی آنها و بهبود حاکمیت و خود تنظیم بورس سهام.

مربوط

شمول مالی

ADB نقش بالقوه امور مالی اسلامی را در دستیابی به برنامه استراتژیک بانک از رشد فراگیر تشخیص می دهد:

امور مالی اسلامی می تواند به افزایش دسترسی به خدمات مالی گروه های تحت نظارت که از شیوه های بانکی معمولی یا ابزارهای متعارف برای اهداف مذهبی خودداری کرده اند ، کمک کند.
داده های بازار نشان داده است که در کشورهایی با جمعیت بزرگ مسلمان ، مانند افغانستان و اندونزی ، تمایل به وام گیرندگان برای تغییر در محصولات مالی اسلامی در صورت دسترسی وجود دارد.
به ویژه می توان از خرد اقتصادی اسلامی برای دستیابی به خانوارهای کم درآمد در بسیاری از DMC ها استفاده کرد که به دلیل نگرانی های مذهبی نمی توانند از محصولات سرمایه گذاری معمولی استفاده کنند. به عنوان مثال ، در بنگلادش ، امور مالی اسلامی برای کمک به کاهش فقر روستایی و افزایش شمول مالی در کشور مهم در نظر گرفته شد.

ADB به طور فعال به دنبال ابزاری برای تشدید مداخله خود در توسعه بخش تأمین مالی اسلامی در DMC های مربوطه است.

مربوط

تأمین مالی زیرساخت

امور مالی اسلامی منبع مهمی از سرمایه توسعه است که می تواند در دستیابی به توسعه پایدار و تأمین بودجه نیازهای زیرساختی منطقه کمک کند. سوکوک به طور فزاینده ای به عنوان یک منبع اضافی برای تأمین اعتبار پروژه های زیرساختی در نظر گرفته می شود زیرا دولت ها و شرکت ها را قادر می سازد تا به منابع وسیعی از سرمایه خاورمیانه بپردازند ، که نمی تواند در محصولات مالی سازگار با غیر Shariahah استفاده شود. تنها در سال 2013 ، سوکوک مربوط به زیرساخت ها 21. 2 ٪ از کل صدور جهانی سوکوک را تشکیل می داد.

بنابراین برای DMC ها مهم است که بازارهای سرمایه قوی و پر جنب و جوش اسلامی را توسعه دهند تا به تسهیل تخصیص منابع سرمایه بلند مدت به زیرساخت های بد مورد نیاز در سراسر آسیا کمک کند. از جمله موضوعات کلیدی که باید مورد توجه قرار گیرد عبارتند از:

رژیم های مالیاتی و نظارتی که به طور نامطلوب با سوکوک رفتار می کنند.
مدیریت خطرات نقدینگی ، از جمله عوامل دیگر ، در دسترس بودن محدود بازار پول سازگار با شریعت و بازار داخل بانک. وت
هماهنگ کردن احکام شریعت برای تقویت پیش بینی و اجرای معاملات قانونی.

ADB با کشورهای عضو همکاری می کند تا به چالش ها و خطرات منحصر به فرد برای اوراق بهادار سازگار با شریعت بپردازد و به DMC ها کمک کند تا بازارهای سرمایه اسلامی خود را توسعه داده و یا عمیق تر کنند و به اطمینان حاصل کنند که سوکوک به یک جایگزین مناسب برای اوراق قرضه معمولی برای تأمین مالی زیرساخت تبدیل می شود.

مربوط

سؤالات متداول در امور مالی اسلامی

امور مالی اسلامی (یا تأمین مالی سازگار با شریعت) چیست؟

امور مالی اسلامی یا تأمین مالی سازگار با شریعت یک سیستم مالی است که مطابق با قوانین اسلامی عمل می کند و تابع اصول اساسی زیر است:

ممنوعیت بهره - به جای تحمیل بهره ، بانکداری اسلامی از تقسیم سود و ضرر (PLS) به عنوان روشی برای تخصیص منابع و واسطه گری مالی استفاده می کند.
معاملات منصفانه و شفاف / اجتناب از گمانه زنی ها و عدم اطمینان - اسلام معاملات نامشخص یا مبهم ، قمار و رفتار سوداگرانه را ممنوع می کند. در نتیجه ، اصول بانکی اسلامی مستلزم آن است که طرفین یک معامله باید از اطلاعات نامتقارن برخوردار باشند تا در برابر بهره برداری از افراد ضعیف محافظت کنند.
فعالیت اقتصادی واقعی با دارایی های اساسی - درآمدزایی از پول قابل قبول نیست. معاملات مالی باید پیوند مستقیمی با معامله اقتصادی با دارایی های اساسی داشته باشد.
سرمایه گذاری های اخلاقی - سرمایه گذاری در صنایع که برای رفاه جامعه مضر است ، مانند سلاح و تسلیحات ، الکل ، قمار و مستهجن ، ممنوع است.

چگونه ADB در توسعه امور مالی اسلامی در آسیا اقیانوسیه نقش دارد؟

کمک های فنی - ADB با ارائه کمک های فنی برای توسعه بازارهای سرمایه اسلامی ، بهبود ظرفیت نهادهای نظارتی و ساخت چارچوب های قانونی و نظارتی مناسب برای امور مالی اسلامی ، از کشورهای عضو در حال توسعه هدف مانند اندونزی ، افغانستان ، پاکستان و بنگلادش پشتیبانی می کند.
تأمین مالی نوآورانه - ADB در تعدادی از پروژه های تأمین مالی نوآورانه ، از جمله یک ساختار تأمین مالی کاملاً سازگار با پروژه در پاکستان برای حمایت از توسعه دارایی های مهم در بخش برق خود شرکت کرده است.
همکاری استراتژیک با نهادهای کلیدی - ADB همکاری استراتژیک را از طریق MOU های موجود ، با هیئت خدمات مالی اسلامی و مدیریت بین المللی نقدینگی اسلامی ، در تهیه بهترین استانداردهای احتمالی بین المللی برای موسسات مالی اسلامی (IFI) و بانک های مرکزی و در تسهیل صلیب مؤثر حفظ می کند. مدیریت نقدینگی مرجع برای موسسات مالی اسلامی.

آیا ADB می تواند تأمین مالی سازگار با شریعت را ارائه دهد؟

آره. ADB می تواند با استفاده از منابع سرمایه عادی خود ، با توجه به بررسی ویژه هیئت مدیره ADB تحت شرایط خاص ، تأمین مالی سازگار با شرع را ارائه دهد. در نتیجه ، تجدید نظر در برنامه عملیاتی بخش مالی ADB شامل درج امور مالی اسلامی برای اطمینان از اینكه امور مالی اسلامی ، به عنوان یك محصول مالی جایگزین ، بخشی از مباحث در تدوین استراتژی های مشاركت كشور خواهد بود ، همانطور كه اخیراً در پاکستان انجام شده است.

سوکوک چیست؟

سوکوک مسئله ای از مقاله تجاری است که مالکیت یا مالکیت بخشی (همراه با درآمد اجاره) دارایی های اساسی را در اختیار مشترکین قرار می دهد.

سکوک پیوند معمولی دارایی در ازای پول مقاله در ازای پول بازگشت به سرمایه گذاران: سود / درآمد حاصل از دارایی اساسی بازگشت به سرمایه گذاران: بهره مالکیت سهم تقسیم نشده در دارایی حق طلبکار در برابر صادرکننده معاملات - فروش دارایی فروش ابزار بدهی استفاده از درآمد حاصل از اهداف سازگار با شرع هیچ محدودیتی در استفاده از درآمد حاصل از آن وجود ندارد آیا ADB می تواند تأمین مالی سازگار با شریعت را ارائه دهد؟

خیر. غیرمسلمانان از استفاده از محصولات مالی اسلامی یا داشتن موسسات ارائه دهنده خدمات مالی اسلامی ممنوع نیستند. در حقیقت ، گروه های بانکی معمولی مانند HSBC ، بانک استاندارد Chartered و Citigroup از بزرگترین موسساتی هستند که خدمات مالی اسلامی را ارائه می دهند.

کشورهای غیر مسلمان همچنین علاقه زیادی به توسعه بازارهای سرمایه اسلامی نشان داده اند ، با اولین صدور صکوک اخیر سوکوک توسط انگلستان ، لوکزامبورگ ، آفریقای جنوبی و هنگ کنگ ، چین.

۰ نظر / ۲۱۶ بازدید